Short es un gran producto para los periodos de transición entre los empleadores. La política ofrece opciones para el número de meses que desea cobertura y algunos permiten la renovación por un tiempo sin calificar preguntas de salud. Esta característica es importante, así que lea cuidadosamente cada aplicación.
Hoy en día, nadie puede permitirse el lujo de ir sin cobertura de salud. Cuando se considera que una semana en cuidados intensivos puede ejecutar más de $ 250,000, un accidente o enfermedad grave pueden destruir toda su futuro financiero. Incluso menos catastrófica problemas de salud pueden configurar de nuevo durante años. El seguro médico es la única forma asequible para manejar la mayoría de los problemas médicos. Si desarrolla un problema médico importante cuando usted no tiene cobertura, las compañías de seguros pueden negar o posponer el futuro la cobertura debido a condiciones preexistentes. En otras palabras, usted no quiere ir incluso para un milisegundo si usted tiene una condición pre-existente, ya que con una cobertura continua sin interrupción en la cobertura, la condición preexistente no tiene relación con su situación, pero si tuviera incluso un lapso momentáneo en la cobertura puede hacer que su condición preexistente un problema de cobertura.
al salir de un puesto de trabajo, se tiene la opción para la cobertura bajo COBRA. Estos planes son a menudo bastante caro, pero vale la pena si usted tiene problemas de salud preexistentes. Si usted y su familia están sanos, a continuación, una política a corto plazo podría significar cientos de dólares en ahorros para usted cuando se comparan las tasas de COBRA. Si usted tiene condiciones pre-existentes, puede que no sea capaz de obtener cobertura. ¿Y si sus hijos están sanos y que enviaban? Luego cubra los niños con seguro de salud a corto plazo y llevar a la cobertura de COBRA por sí mismo. Este ahorro puede seguir siendo sustancial.
HIPPA garantiza que usted tiene el derecho a comprar cobertura y está exento de la condiciones pre-existentes de exclusión si se siguen unos pasos. Usted debe haber tenido 18 meses de cobertura continua bajo un plan de grupo, utiliza alguno de COBRA, no será elegible para Medicare o Medicaid y se aplica dentro de los 63 días de haber perdido su cobertura anterior. Encontrar una buena cobertura de salud en ese período es imprescindible para aquellos cuya salud es menos que perfecto.
Si su necesidad es sólo entre puestos de trabajo, entre la universidad y su primer trabajo, después de la jubilación pero no del todo en el Medicare, o mientras espera a que el plan de su nuevo empleador para empezar, entonces el seguro de salud a corto plazo puede ser justo lo que necesita. Las primas son con frecuencia mucho menos caro que el plan de atención médica tradicional y la cobertura es casi inmediata en la mayoría de los casos.
Si determina que usted tiene una necesidad que es más larga que las políticas de salud a corto plazo cubren, considere un plan con un cuidado de la salud cuenta de ahorros y un deducible más alto. Este tipo de plan es particularmente buena para aquellos que rara vez ir al médico. A medida que el plan de ahorro crece, aumenta su deducible, y por lo tanto reducir el tamaño de pago de la prima aún más. No se olvide de inscribirse para una política de salud a corto plazo mientras espera a que la empresa para aceptar para la cobertura. Nadie puede permitirse el lujo de ir incluso un día sin algún tipo de seguro de salud.